A cura della 
- Le banche svolgono verifiche dettagliate sulle nuove società, quindi la preparazione conta più di tutto.
- Ti serviranno licenza, documenti societari, documenti d'identità dei soci e prove dell'origine dei fondi.
- Scegli banche adatte ad attività, operazioni previste e saldo minimo.
- Documenti chiari e coerenti sono il modo migliore per evitare ritardi o rifiuti.
Perché può richiedere tempo
Le banche degli EAU seguono rigide norme di conoscenza del cliente (KYC) e antiriciclaggio. Per una nuova società vogliono capire chi la possiede, cosa fa, da dove proviene il denaro e quali operazioni aspettarsi. Più chiaramente lo mostri, più agevole sarà la procedura.
Prima della domanda
- Prepara registrazione societaria e licenza commerciale. Chiedi alla banca quali documenti di immigrazione o establishment richieda per la tua struttura.
- Molte banche preferiscono almeno un firmatario con visto di residenza negli EAU ed Emirates ID.
- Prepara i dati dell'ufficio o della locazione.
Documenti solitamente necessari
- Licenza commerciale, atto costitutivo e statuto, certificato delle quote
- Registro dei soci e dei titolari effettivi ultimi
- Passaporti, visti ed Emirates ID di soci e firmatari
- Prove di indirizzo e CV dei soci
- Un breve profilo o piano aziendale con le operazioni mensili previste
- Prove dell'origine dei fondi, come estratti conto o contratti
Scegliere una banca
Confronta banche tradizionali e banche digitali per imprese in base a saldo minimo, commissioni, bonifici internazionali, servizi online e modo in cui valutano la tua attività. Presentare domanda a una banca adatta è molto meglio che presentarla contemporaneamente a molte.
Passo dopo passo
- Seleziona le banche adatte alla tua attività e al profilo delle operazioni.
- Prepara il tuo profilo, assicurandoti che ogni documento racconti la stessa storia.
- Presenta la domanda e incontra la banca, in presenza o in video se la banca lo consente.
- Verifica di conformità: rispondi rapidamente e completamente alle eventuali domande successive.
- Apertura del conto: attiva i servizi bancari online e ordina le carte.
Motivi comuni di ritardi o rifiuti
- Origine dei fondi poco chiara o non documentata
- Attività o controparti che la banca considera ad alto rischio
- Informazioni incoerenti tra documenti
- Operazioni previste che non corrispondono al profilo aziendale
- Assenza di presenza o sostanza economica visibile negli EAU
Le società offshore possono aprire un conto?
Spesso sì, ma le banche valutano le società offshore più attentamente e possono richiedere più dettagli sulla struttura e sul suo scopo.
Il nostro servizio per conti bancari aziendali ti abbina a banche adatte e segue la domanda fino alla conclusione.
