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- Les banques vérifient en détail les nouvelles sociétés : la préparation compte donc avant tout.
- Il vous faut la licence, les documents de société, les pièces d’identité des associés et la preuve de l’origine des fonds.
- Choisissez des banques adaptées à l’activité, aux opérations prévues et au solde minimum.
- Des documents clairs et cohérents sont le meilleur moyen d’éviter les retards ou refus.
Pourquoi cela peut prendre du temps
Les banques émiraties suivent des règles strictes de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment. Pour une nouvelle société, elles veulent comprendre qui la détient, ce qu’elle fait, d’où provient son argent et quelles opérations attendre. Plus votre présentation est claire, plus les démarches sont fluides.
Avant la demande
- Préparez l’immatriculation de votre société et sa licence commerciale. Demandez à la banque quels documents d’immigration ou d’établissement sont requis pour votre structure.
- De nombreuses banques préfèrent au moins un signataire titulaire d’un visa de résidence émirati et d’une Emirates ID.
- Préparez les informations de bureau ou de bail.
Les documents généralement nécessaires
- Licence commerciale, acte constitutif et statuts, et certificat de parts
- Registre des associés et des bénéficiaires effectifs ultimes
- Passeports, visas et Emirates ID des associés et signataires
- Justificatifs de domicile et CV des associés
- Court profil ou plan d’affaires avec les opérations mensuelles attendues
- Preuve de l’origine des fonds, par exemple relevés bancaires ou contrats
Choisir une banque
Comparez les banques traditionnelles et les banques professionnelles numériques selon le solde minimum, les frais, les virements internationaux, la banque en ligne et leur appréciation de votre activité. Une demande auprès d’une banque adaptée vaut bien mieux que de nombreuses demandes simultanées.
Étape par étape
- Présélectionnez les banques adaptées à votre activité et au profil des opérations.
- Préparez votre profil en veillant à ce que tous les documents racontent la même histoire.
- Déposez la demande et rencontrez la banque, en personne ou par vidéo si elle l’autorise.
- Examen de conformité : répondez rapidement et complètement aux questions complémentaires.
- Ouverture du compte : activez la banque en ligne et commandez les cartes.
Motifs courants de retard ou de refus
- Origine des fonds peu claire ou non documentée
- Activités ou contreparties considérées à risque élevé par la banque
- Informations incohérentes entre les documents
- Opérations attendues ne correspondant pas au profil de l’entreprise
- Absence de présence ou de substance visible aux Émirats
Les sociétés offshore peuvent-elles ouvrir un compte ?
Souvent oui, mais les banques examinent les sociétés offshore plus attentivement et peuvent demander davantage de détails sur la structure et son objectif.
Notre service de compte bancaire professionnel vous oriente vers des banques adaptées et suit votre demande jusqu’à son terme.
